در زمان جنگ چه دارایی‌هایی به عنوان سرمایه امن شناخته می‌شوند؟

وقوع جنگ در هر کشوری علاوه بر اینکه زندگی عادی مردم را مختل می‌کند و ویرانی به بار می‌آورد، معادلات اقتصادی و بازارهای مالی را نیز تغییر می‌دهد. در چنین شرایطی یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های سرمایه‌گذاران این است: چگونه در جنگ از سرمایه خود محافظت کنیم؟

برای پاسخ به این سوال ابتدا باید با ویژگی‌های یک سرمایه‌گذاری مطمئن در شرایط جنگی آشنا شویم و ببینیم که از بین دارایی‌های موجود کدام یک برای این شرایط مناسب هستند. سپس در مرحله بعدی به سراغ معرفی این دارایی‌ها خواهیم رفت. لطفاً همراه ما باشید.

تاثیر جنگ بر اقتصاد و بازارهای مالی

بازارهای مالی در حالت عادی ماهیت غیرقابل‌پیش‌بینی دارند و هیچ‌وقت نمی‌توان با قاطعیت آینده هر کدام از بازارها را پیش‌بینی کرد. با این حال، ثبات هرچند مقطعی باعث می‌شود تا بتوان با یک برنامه‌ریزی دقیق در دارایی‌های دلخواه خود سرمایه‌گذاری کرد.

اولین و شاید مهم‌ترین تاثیر جنگ بر بازارهای مالی مختلف، از بورس گرفته تا بازار ارزهای دیجیتال و مسکن، ایجاد بی‌ثباتی و عدم قطعیت است. زمانی که شما از آینده خود با خبر نباشید، نمی‌توانید برنامه‌ریزی کنید و طبیعتاً رفتارتان در بازارها تغییر می‌کند. در چنین شرایطی ممکن است مصرف خود را کاهش دهید و به سمت دارایی‌های امن‌تر بروید.

این تغییر رفتار در نهایت باعث به هم خوردن عرضه و تقاضا می‌شود و ارزش برخی دارایی‌ها کاهش می‌یابد و برخی دیگر با افزایش ارزش مواجه می‌شوند.

علاوه بر این، وقوع جنگ روی ماهیت برخی بازارها نیز تاثیر می‌گذارد. برای مثال اگر بازاری مانند بورس را در نظر بگیریم، وقوع جنگ باعث تعطیل شدن آن می‌شود و عملاً نقدشوندگی را صفر می‌کند. این یعنی اگر سرمایه شما در بورس باشد، بعد از وقوع جنگ نمی‌توانید به سرمایه خود دسترسی داشته باشید.

بنابراین مهم‌ترین تاثیرات جنگ بر اقتصاد و بازارهای مالی عبارتند از:

• ایجاد عدم قطعیت در بازارها
• بر هم زدن عرضه و تقاضا
• تغییر ماهیت برخی بازارها

با در نظر گرفتن این موارد، در بخش بعدی در مورد ویژگی‌های یک سرمایه‌گذاری امن در شرایط جنگی صحبت خواهیم کرد.

سرمایه گذاری در بورس یا طلا؟ کدام بهتر است؟

سرمایه‌گذاری مطمئن در زمان جنگ چه ویژگی‌هایی دارد؟

هر دارایی که برای خرید و سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید، ویژگی‌های خاص خود را دارد. برخی از دارایی‌ها نقدشوندگی بالایی دارند و خیلی راحت و در کمترین زمان می‌توان آن‌ها را به پول نقد تبدیل کرد اما شاید ریسک بیشتری نیز داشته باشند یا نگه‌داری و انتقال آن‌ها سخت باشد. به همین ترتیب شاید در یک دارایی سرمایه‌گذاری کنید که هیچ‌کدام از این خاصیت‌ها را ندارد اما می‌تواند سود بیشتری نسبت به دیگر دارایی‌ها نصیب‌تان کند.

بنابراین قبل از انتخاب یک دارایی برای سرمایه‌گذاری در زمان جنگ، باید با ویژگی‌هایی که دارایی مورد نظر را برای خرید مناسب می‌کنند، آشنا شویم. این ویژگی‌ها عبارتند از:

• نقدشوندگی بالا: دارایی مورد نظر باید نقدشوندگی بالایی داشته باشد و بتوان در کمترین زمان آن را به پول نقد تبدیل کرد. مانند طلا و ارز فیزیکی که هر لحظه خریدار برای آن وجود دارد.
• ریسک پایین: هرچه ریسک دارایی انتخابی کمتر باشد، بهتر است زیرا آینده مبهم بوده و عدم قطعیت در بازارها وجود دارد. مانند طلا که به عنوان پناهگاه امن شناخته می‌شود.
• خاصیت ضد تورمی: دارایی مورد نظر باید بتواند ارزش خود را حفظ کند و از تورم عقب نماند. مانند ارز فیزیکی یا فلزات گران‌بها که همگام با تورم رشد می‌کنند.
• امنیت: دارایی انتخابی باید از امنیت کافی برخوردار باشد. برای مثال در مناطق جنگی، مسکن امنیت ندارد زیرا هر لحظه ممکن است تخریب شود.
• مناسب برای بلندمدت: باید در دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری کرد که بعد از اتمام جنگ نیز بازدهی خوبی داشته باشند.
• پذیرش جهانی: هرچه پذیرش جهانی دارایی انتخابی بیشتر باشد، بهتر است. مانند طلا، ارز دیجیتال یا ارزهای خارجی که در هر نقطه از جهان خریدار دارند.
• نگه‌داری و انتقال آسان: در شرایط جنگی هرلحظه احتمال جابه‌جایی وجود دارد. بنابراین بهتر است به سراغ دارایی‌هایی بروید که حمل‌ونقل و نگه‌داری آن‌ها آسان است.

حتما از خود می‌پرسید کدام دارایی‌ها ویژگی‌های ذکر شده را دارند؟ مثال‌هایی که به آن‌ها اشاره کردیم تقریباً بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری در دوران جنگ را لو می‌دهند اما به هر ترتیب در بخش بعدی هر کدام از این دارایی‌ها را با جزئیات بیشتری توضیح داده‌ایم.

بهترین انتخاب برای سرمایه‌گذاری در زمان جنگ

همان‌طور که در ابتدا مقاله نیز گفتیم، در زمان جنگ معادلات اقتصادی و شرایط بازارهای مالی تغییر می‌کند. شاید بازاری که در گذشته سودآوری خوبی داشت، بعد از جنگ به‌هیچ‌وجه انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاری نباشد. برای مثال همین بازار مسکن را در نظر بگیرید. افرادی که در شرایط عادی می‌توانستند با خرید مسکن از ارزش سرمایه خود محافظت کنند و حتی با اجاره دادن آن درآمد بیشتری کسب کنند، اکنون نگران تخریب دارایی خود هستند.

با توجه به ویژگی‌هایی که به آن‌ها اشاره کردیم، دارایی‌های زیر انتخاب‌های مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در شرایط جنگی هستند:

• طلا: طلا از گذشته نقش پناهگاه امن سرمایه را بازی کرده است و در طول تاریخ به‌عنوان بهترین سرمایه امن شناخته می‌شود. هر اتفاق ناگواری که در سطح جهان می‌افتد، مردم و سازمان‌ها به خرید طلا روی می‌آورند.
• نقره: نقره نیز مانند طلا عمل می‌کند و انتخاب خوبی برای سرمایه‌گذاری در شرایط جنگی است. با این حال، ممکن است نوسان نقره در مقایسه با طلا بیشتر باشد. برای خرید نقره آب شده به صورت آنلاین می‌توانید به پلتفرم نقره‌سی مراجعه کنید.
• ارزهای خارجی: با شروع درگیری‌های نظامی ارزش ریال پایین می‌آید و قیمت ارزهای معتبر خارجی ناگهان افزایش می‌یابد. برای همین ارزهای فیزیکی مانند دلار و یورو می‌توانند در برابر کاهش ارزش سرمایه شما مقاومت کنند. با این حال، نقدشوندگی این ارزها در مقایسه با طلا کمتر است.
• ارز دیجیتال: ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین جزو دارایی‌های بین‌المللی محسوب می‌شوند و به‌صورت مستقیم از وقوع جنگ در یک کشور تاثیر نمی‌پذیرند. برای همین می‌توان بخشی از سبد سرمایه‌گذاری را به ارزهای دیجیتال اختصاص داد. البته این رمزارزها ریسک بسیار بالایی دارند که باید به آن توجه داشت.
• صندوق درآمد ثابت: درست است که در زمان وقوع جنگ، بورس تعطیل می‌شود اما در جنگ ۱۲ روزه خرداد ماه علی‌رغم تعطیلی بورس و مسدود شدن دسترسی به بسیاری از دارایی‌ها، صندوق‌ های درآمد ثابت از نوع صدور و ابطالی فعال بودند و به فعالیت خود ادامه می‌دادند. با این حال ریسک پایین این صندوق‌ها باعث می‌شود احتمال سودآوری آن‌ها نیز محدود باشد.

با در نظر گرفتن این گزینه‌ها نوبت آن است که برنده نهایی را انتخاب کنیم: بهترین دارایی برای سرمایه‌گذاری در جنگ کدام است؟ پاسخ این سوال در بخش بعدی داده شده است.

دلار بخریم یا طلا؟ کدام یک بهتر است؟ این سوالی است که این روزها زیاد می‌شنویم. برای پاسخ به آن نیاز است که هردوی این روش‌ها را مورد بررسی تکنیکال قرار داده و دانش خود را در خصوص آن‌ها افزایش دهیم.

چرا طلا بهترین انتخاب برای حفظ ارزش سرمایه در زمان جنگ است؟

هر کدام از گزینه‌هایی که در بخش قبلی معرفی کردیم، یک نکته منفی داشتند که باعث می‌شد در انتخاب آن‌ها تردید داشته باشیم:

• ارزهای خارجی: نقدشوندگی پایین‌تری نسبت به طلا دارند.
• ارز دیجیتال: ریسک بسیار زیادی دارند.
• صندوق درآمد ثابت: بازدهی آن محدود است و ممکن است از تورم عقب بماند.

از طرف دیگر، برخی از دارایی‌ها مانند مسکن نیز در زمان جنگ اصلاً پیشنهادهای خوبی نیستند و برای همین به سراغ آن‌ها نرفتیم.

با توجه به همه این داده‌ها، طلا با قاطعیت لقب بهترین سرمایه امن در زمان جنگ را به خود اختصاص می‌دهد. این موضوع در طول تاریخ نیز به اثبات رسیده و به‌محض وقوع جنگ و ایجاد بی‌ثباتی در اقتصاد جهانی شاید هجوم مردم، بانک‌های مرکزی و سازمان‌ها به سمت خرید طلا هستیم.

طلا نه‌تنها می‌تواند با کمترین ریسک، از ارزش سرمایه شما محافظت کند، بلکه در تمام نقاط جهان نیز پذیرفته می‌شود و ارزش خود را حفظ می‌کند.

بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا

برای خرید و سرمایه‌گذاری در طلا روش‌های مختلفی وجود دارد که در حالت کلی می‌توان آن‌ها را به دو دسته تقسیم‌بندی کرد:

• خرید طلای فیزیکی همچون شمش و سکه طلا
• خرید طلای آب شده آنلاین از پلتفرم‌هایی مانند طلاسی

هر دو روش ویژگی‌های خاص خود را دارند که می‌توانید متناسب با شرایط خود یکی از آن‌ها را انتخاب کنید. همچنین برای اطلاعات بیشتر مقاله «بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری» را می‌توانید مطالعه کنید.

طلای فیزیکی بخرید اگر:

• حتماً می‌خواهید طلا را به‌صورت فیزیکی در اختیار داشته باشید. (طلاسی امکان تحویل فیزیکی طلا حتی درب منزل را فراهم کرده است.)
• گاوصندوق یا مکان امنی برای نگه‌داری آن دارید و نگران به سرقت رفتن آن نیستید.
• مقدار طلای فیزیکی شما به اندازه‌ای نیست که حمل‌ونقل آن سخت باشد.

در این صورت می‌توانید انواع شمش طلای فیزیکی، سکه پارسیان یا کپسول طلا را از طلاسی بخرید.

طلای آب شده آنلاین بخرید اگر:

• بودجه محدودی دارید و می‌خواهید رفته‌رفته و چند گرم به چند گرم طلا بخرید و به موجودی خود اضافه کنید.
• خرید و فروش آنلاین و بی‌دردسر در تمام طول روز برای‌تان مهم است.
• نمی‌خواهید دردسرهای نگه‌داری فیزیکی طلا را تحمل کنید.
• نمی‌خواهید هزینه اضافی از بابت اجرت ساخت یا مالیات پرداخت کنید زیرا طلای آب شده بدون اجرت و هزینه اضافی است.

برای این کار می‌توانید اپلیکیشن موبایل طلاسی را نصب کنید یا از طریق سایت اینترنتی این پلتفرم به خرید و فروش طلای آب شده آنلاین بپردازید.

سخن پایانی

وقوع جنگ تمام معادلات اقتصادی و بازارهای مالی را تغییر می‌دهد و حتی می‌تواند ماهیت برخی از این بازارها را نیز عوض کند. در چنین شرایطی انتخاب یک دارایی مطمئن به عنوان سرمایه امن پیچیده‌تر می‌شود.

برای کمک به شما، در مقاله امروز مجله طلاسی در مورد ویژگی‌های دارایی‌های مختلف در زمان جنگ صحبت کردیم و دیدیم که نقدشوندگی، بازدهی و ریسک پایین از جمله این ویژگی‌ها هستند. همچنین به بررسی چند دارایی مناسب در دوران جنگ پرداختیم و مشاهده کردیم که طلا برنده بی‌قیدوشرط این مقایسه است.

اگر شما هم به دنبال حفظ ارزش سرمایه خود در روزهای جنگی هستید، پلتفرم طلاسی امکان خرید طلای فیزیکی و طلای آب شده آنلاین را برای‌تان فراهم کرده است.